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2020年3月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開

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こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

けだま
けだま
米国株を中心に約1,600万円を投資、運用中です

 

主な投資先、米国株の投資実績をブログで公開しています。

 

米国株のなかでも特に、大型の配&高配当株を好んで投資をしBuy&Hold

 

長期保有で定期的な配当(インカムゲイン)を獲得し、その配当を再投資することで複利で資産を育てています

 

それによりさらに大きな金額の配当を獲得するという配当雪だるま作戦!を実行中です。

 

ただし、単に高配当な株はリスクを多分にはらむため、長期的に成長が見込める銘柄へも分散したポートフォリオとしています。

 

米国株投資のゴール設定

定期支出以上のキャッシュフロー獲得。月15万円,年間180万円が目安

 

ネコC
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現在の年間配当受取予定額は年間50万円

 

定期的な支出を超えるキャッシュフローを獲得するということは、実質的に仕事はいつ辞めてもいい状態になるということ。

 

仕事を辞めることを目的にはしていませんが、経済的自立(Financial Independence)を達成していると今後の選択肢が大きく広がるはずです。

 

ネコA
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会社への経済的依存度が下がると精神的自由度も高まる

 

なお、下記種類の株式、ETF、投信も保有しています。

 

  1. 米国増配,高配当株
  2. 米国ETF<VOO,SPYD,VGT,QQQ>
  3. つみてNISA,iDeCo<楽天VTI>
けだま
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基本スタンスは、税制優遇制度(つみたてNISA,iDeCo)の枠をしっかりフル活用し、余った枠で個別株を行うというものです

 

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なお、利用中の証券会社は楽天証券

画面デザインがわかりやすく、楽天ポイント投資など、資産運用はじめての方が馴染みやすい工夫やサービスが充実しています。ということで、投資開始当初より楽天証券を利用中です。

 

米国株式の買い方・投資方法|楽天証券でかんたん。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米国株って...

 

1週間の相場概況振り返り

 

3/9~3/13の米国市場は、記録的な下げを伴う大荒れの1週間となりました、、

 

特に3/12はダウの下落率が1987年のブラックマンデー以来で、暴落といえる記録的な値動きでしたね。。

 

おはです。記録的な朝

〇米株価指数前日比

☑︎ダウ→▲9.99%

☑︎SP500→▲9.51%

☑︎ナスダック→▲9.41%

暴落。英国もブラックマンデー以来下落率❷

流動性枯渇懸念に世界の中央銀行が流動性供給全力

・FRB月額600億㌦資産買入中長期債へ拡大

・ECB年内1,200億ユーロ拡大,民間資産拡大

直視し学ぶ

引用:Twitter@kedamafire

 

コロナショック、逆オイルショック(原油価格の大幅下落)、関連して需給ショック、企業のクレジットリスクなど因果絡み合い諸々トピック満載。

 

例えば新型コロナウィルスの実体経済への影響はネガティブな数値として顕在化しておらず、収束目処も経っていないため、影響度合いと長さは不透明です。

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次の企業決算発表はガイダンス含め注目ね
けだま
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業績下方修正をアナウンスする企業も増えてきてるね

 

3/13には米トランプ大統領が国家非常事態を宣言し、官民連携して各種対策を行うことを発表、株価は急反発して引けました。来週もまだ目が離せません。

 

おはです。

〇米株価指数前日比

☑︎ダウ→+9.36%

☑︎SP500→+9.29%

☑︎ナスダック→+9.35%

トラ氏”国家非常事態宣言”❷後株価急反撥

→大統領権限でコロナ&景気対策の期待

・最大500億㌦資金活用等

NY連銀国債買入規模拡大❸

引用:Twitter@kedamafire

 

2020年初めに今の状況を予測できていた人は、当然ながら世の中に誰一人いませんね。

 

日替わりでポジティブ、ネガティブなニュースを見ることになりますが、近視眼的な行動を取ることのないよう、腰を据えて続けられる自分にあった投資スタイルを確立させておきたいところです。

 

投資量は多すぎないか、投資先は長期的な視点で選択できているか、特に前者は自分で完全にコントロール可能なことなので、常に意識しておくべきです。

 

さて、米国株価指数の週間騰落は、

  • ダウ平均10.36%安
  • S&P5008.79%安
  • ナスダック8.17%安

 

 

ちなみに直近高値からの下落率は、

  • ダウ平均21.59%安
  • S&P50020.11%安
  • ナスダック19.96%安

 

年初来チャートは、

  • ダウ平均19.69%安
  • S&P50016.78%安
  • ナスダック9.88%安

とプラス圏を保っています。

 

▼S&P500指数 5年チャート

S&P500チャート≪出典:trading view≫

 

過度な楽観や過度な悲観は排除して、価格ではなく長期的に価値が高まる市場や銘柄に注目していきたいですね。

ネコA
ネコA
それが難しいんだけどな

 

直近の米国株決算状況

 

さて、この章では今週までに発表のあった保有株の決算一覧をまとめています。

 

次回2020年1月~3月期決算は、ここ最近の混乱が反映されはじめたものになるはずのため、これまで以上に注目ですね。

 

▼2019年10月~12月期決算

米国企業決算チェック一覧※米企業決算2020年2月時点

 

悪くはないですが、ここ1年でみると最もパッとしない内容です。また、ロイヤル・ダッチ・シェル【RDS.B】はすでに売却済です。

 

過去分の一部はこちら。

米企業決算まとめ≪米企業2019.7-9月期決算まとめ≫

 

保有株の2019年4月-6月期決算まとめ

 

保有株の2019年1月-3月期決算まとめ

 

保有株の2018年10月-12月期決算まとめ

 

こうやって時系列で眺めると、業績の推移を線で直感的に把握できるため、なかなか勉強になります。

けだま
けだま
一覧表を更新するのがたのしいだけですが♬

 

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保有株式ポートフォリオ

 

米国株へは楽天証券の他にOneTapBuyでも投資中でしたが、楽天証券の最低手数料無料化に伴い、OneTapBuy分は全て売却し楽天証券へ集約しています。また、ETFはSBI証券で定期的に買付をしています。

 

ネコA
ネコA
ワンタップバイでの米国株最終運用実績はこちら

 

以下のポートフォリオを土台として個別株を組み合わせて保有しています。

US stock portfolio2020

基本的な考え方、意図は、

  1. 保有セクターを分散させること
  2. 1銘柄で10%を超える保有割合は避けること
  3. 銘柄は増やしすぎず20銘柄以内とすること(管理しきれないため)
ネコB
ネコB
リスク分散が主眼の決め事

 

本来リスク分散には異なる資産の組み合わせ(株式と債券など)が有効で、同資産では効果が薄いです。

 

とはいえなるべく同じ株式において少しでもリスク分散させるため、上記をルールとしています。

けだま
けだま
あくまで目安で、ゆるルール

 

保有銘柄をセクター毎では

  • 情報技術銘柄   21%
  • 生活必需品銘柄  16%
  • ヘルスケア銘柄  15%
  • 通信サービス銘柄 16%
  • 公益銘柄     18%
  • タバコ銘柄    7%
  • その他      7%

という分散を目安にしています。

 

ネコB
ネコB
タバコ株は特殊だと感じているため、独立させて管理
【米国株】人気のたばこ株、MO(アルトリア・グループ)へ投資 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

【参考】セクター毎にはこのように相関の傾向が見られます

米国ETFセクター相関係数≪バンガード社HPより算出|2019.9時点≫

 

また、その他銘柄としては、資本財セクターのウェイスト・マネジメント【WM】を選択しました。

【米国株】クリスマスに株を買いました こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

また、高配当系の保有銘柄としては、米国高配当ETF『SPYD』も保有しています。

 

【高配当ETF】SPYDの減配は気にせず、SPYD保有を選択している理由を整理してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米国株を中...

 

上記ポートフォリオに基づく”保有銘柄別配当月予定と1株あたり配当額はこちらです。

米国株配当月一覧
ネコC
ネコC
赤字部分は増配実施日又は予定日です!

 

今後も配当額が発表される度に一覧表を更新していきます。

 

 

それでは現時点の保有銘柄ポートフォリオをみていきます。

 

米国増配&高配当株中心ポートフォリオ

 

まず、リスク資産の保有割合はこちら。

種類別保有銘柄
ネコA
ネコA
個別株比率の高いリスク選好型
天使の声
天使の声
だいじょぶなの?
けだま
けだま
資産3,000万円までは株式の割合を高く投資していく予定で、上記以外に現金300万円を別管理としています

 

続いて投資信託とETFの保有リストはこちら。

商品別保有割合

米国株式市場一辺倒。。長期的に米国への信頼が崩れるようなことがあるならば、その時点で銘柄はスイッチすればよいかなと考えています。

 

ネコC
ネコC
さて、それでは個別株

 

2020年3月14日時点の米国増配&高配当株中心ポートフォリオはこちら。

米国保有株ポートフォリオ 

  • 米国株,ETF全体の評価額14,452,483円(▲262,044円)
  • PF配当利回り4.29%
ネコC
ネコC
評価額はコロナショックで先月から▲200万円程下落してる

 

ポートフォリオに多少バラつきはありますが、投資資金の性格は余裕資金であり且つまだ自分の目標値と比較して少額であるため、過度な均等化も売却も考えていません。

 

通常のリバランス(=値上がりしたものを売って、値下がりしたものを買う)ではなく、ひたすら入金によるポートフォリオの補正を図っていきます。

 

≪米国高配当株≫定期積立ルール

ポートフォリオの最低保有率銘柄を、毎月10~15万円で買い増し

 

また、セクター別の保有割合はこちら。

米国セクター別保有割合
【便利!】Googleスプレッドシートを活用した保有株の管理方法。↓人気ブログランキングはこちら↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow ...

 

その他|米国ETF,投資信託

 

上記米国高配当株を含めた楽天証券での全保有銘柄一覧がこちら。

※各数値は3/14時点のものです。

米国保有株ポートフォリオ

 

高配当にこだわりはなく、ポートフォリオ全体で約4%の配当利回りを目安とし、増配株、グロース株も含めて長期保有したい銘柄を選定し株数を積み上げていきます。

 

【比較】【高配当株vs増配株】配当利回りだけに注目すべきではない理由↓人気ブログランキングはこちら↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow ...

 

つみたてNISAとiDeCo|楽天VTI,eMAXIS Slim 米国株式

 

2018年まではNISAを利用していましたが、2019年1月からは積立NISAに切り替えています。

▼NISAとつみたてNISAの違い

nisa_setsumei①NISAと積立NISAの相違点

 

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▼2020年度税制改正大綱にて新・NISAの概要が明らかになりました。

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ネコB
ネコB
金融庁の説明会に参加した内容をまとめています

 

現在、つみたてNISAは年間利用限度額の40万円分を満額利用中。

 

楽天証券で月払いの楽天カード引落を利用

 

なぜなら、ポイントが付くからです。そしてそのポイントは再投資が可能

ネコA
ネコA
他にはないおトクなサービスね

 

そしてその獲得した楽天ポイントは使い方が幅広いのが魅力です。

 

 

▼2020年3月14日時点評価額

種類商品評価額評価損益
つみたてNISA楽天VTI405,051円▲18.98%
iDeCo354,918円▲5.84%
特定口座37,267円▲7.99%
ネコA
ネコA
先月は+20%程だったはず。。

 

つみたてNISAは毎月33,333円、iDeCoは毎月12,000円、楽天カードによる積立で50,000円までポイントが付与(iDeCoは非対象)されるため、50,000円ー33,333円=16,667円を特定口座で積立をしています。

 

ちなみに、楽天VTIとは通称名正式名称はこちら。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

 

この株を購入することによって、米国市場全体に投資している効果が得られる人気のETFです。

 

【投資信託,ETFの選び方】投資に大事なコストの話 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 今回は投資...

 

上述したように、楽天証券のiDeCoでも楽天・全米株式インデックス・ファンドを積立購入中です。

 

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ちなみに構成銘柄はこんな感じ。(2018年9月時点なので目安)

VTI_introduction_1_20190104

 

過去チャートを見てみると、直近1年間ではマイナスですが、長期でみると非常に高いパフォーマンスです。

VTIchart_20190104

 

けだま
けだま
気長に積立投資を継続します

 

≪参考ホームページ:楽天証券
楽天証券

米国株投資に利用中の証券会社

米国株投資は楽天証券を利用中です。

 

なぜ楽天証券なのか

 

楽天証券は株式以外も幅広く金融商品を取り扱っており、使い勝手が抜群

 

また、楽天銀行、楽天モバイルを利用している身としては、ポイント投資など相乗効果が見込める楽天証券が最もメリットのある証券会社でした。

 

ちなみにぼくは、ideco(個人型確定拠出年金)も楽天証券を利用していて、楽天VTIを購入しています。

 

その他楽天証券で取引できる商品はこちら。

  • 株式取引(現物・信用)
  • 外国株取引(米国株、中国株等、海外ETF)
  • 投資信託(積立可)
  • 債券(国内、海外)
  • 先物、オプション取引
  • FX取引
  • 金、プラチナ
  • 楽ラップ(ロボアドバイザー)
  • ideco(個人型確定拠出年金)など
idecoで長期運用することはリスクの最小化とリターン獲得にとって大事なポイント 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 日経新聞でこんな記事を見つけました。 DC...

楽天証券は手数料の安さが業界トップクラス

 

手数料の安さが業界トップクラスです。

 

国内株取引手数料は2種類から選べます。

 

  ① 超割コース 

 

1回の取引金額で手数料が決まるコースです。

 

また、手数料の1%分がポイントバックされます。

 

▼現物取引手数料
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▼信用取引手数料
rakuten_tesuuryou_2-min

 

  ② いちにち定額コース  

 

少額で何度も取引される方向けのコースです。

 

長期保有目的の方は①の超割コースをおすすめします。

 

▼いちにち定額コース
rakuten_tesuuryou_3-min

 

また、米国株式の手数料体系はこちら。

 

▼米国株式取引手数料
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2019年7月22日より、上記”最低手数料が無料化”されました!

また、2019年10月の消費増税で1回の取引につき、約定代金×0.45%(税込0.495%)、手数料上限は20米ドル(税込22米ドル)となっています。

 

上記以外の取引(中国株式など)手数料はこちらをご覧ください。

 

参考楽天証券サイト|手数料

 

 

楽天グループの総合力

 

楽天銀行やECサイト楽天のポイント連携など、楽天グループならではの利点がたくさん。

 

楽天グループの相乗効果という利点は、楽天証券を選ぶ大きな理由の一つになります。

 

  ①楽天銀行と連携で普通預金金利アップ  

 

rakuten_meritto_1-min

 

楽天証券口座と楽天銀行口座を開設して口座連携設定を行うと、上記メリットが享受可能。

 

特に普通預金金利が0.1%となるのがすごい。

 

2018年10月時点でメガバンク普通預金金利は0.001%です。

 

ネコA
ネコA
つまり100倍違うってこと

 

300万円を1年間メガバンクに眠らせていたら、利息は30円。楽天の場合は、3,000円。

 

  ②ポイントプログラムが豊富!  

 

楽天証券ならではの他社には真似ができない豊富さです。

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▼株取引、投信積立など色んな場面でいつの間にかポイントが貯まります。

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▼そしてそのポイントで投資ができるのです!

rakuten_meritto_4-min

 

※ポイントについて詳しくはこちら

参考>>楽天証券ホームページ
楽天証券

楽天証券以外だとマネックス証券、SBI証券

 

楽天証券以外だと、マネックス証券SBI証券が一緒に比較されることの多い証券会社です。

 

マネックス証券についてはこちらの記事で。

 

無料。マネックス証券の日本株分析ツール『銘柄スカウター』を使い倒す↓人気ブログランキングへ↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @ke...

 

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ロボアドは手数料高いけどね

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