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2019年8月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開


≪2019.8.19更新≫

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こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

現在約1,300万円を資産運用中です。

 

メインの投資先、米国株への投資実績をブログで公開しています。

 

米国株のなかでも特に、高配当株中心に投資をしBuy&Hold

 

長期保有で定期的な配当(インカムゲイン)を獲得し、その配当を再投資することで複利で資産を育てています

 

それによりさらに大きな金額の配当を獲得するという配当雪だるま作戦!を実行中です。

 

米国株投資のゴール設定

定期支出以上のキャッシュフロー獲得。月15万円,年間180万円が目安

 

ネコC
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まだ遠い道のり。。

 

定期的な支出を超えるキャッシュフローを獲得するということは、実質的に仕事はいつ辞めてもいい状態になるということ。

 

仕事を辞めることを目的にはしていませんが、経済的自立(Financial Independence)を達成していると今後の選択肢が大きく広がるはずです。

 

ネコA
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会社への経済的依存度が下がると精神的自由度も高まる

 

なお、下記種類の株式、ETFも保有中です。

 

  1. 米国高配当株
  2. 米国グロース株
  3. 積立NISA|楽天VTI
  4. 日本株

 

【資産運用初心者】無料で使える投資に役立つツール10選!! こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 資産運用初心者の方向けに、今後の投資生活におい...

 

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なお、利用中の証券会社は楽天証券

 

 

【資産運用】ブログで投資実績を公開|2019年6月 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 現在約1,200万円を資産運用中です。 ...

 

1週間の相場概況振り返り

 

8/12~8/16の米国市場は、3指数ともに揃って3週続落となりました。

 

最も相場が下落したのは、8/14。米10年債と2年債利回りの逆転、つまり景気後退入りを示すとされる「逆イールド」現象が発生したためです。

 

 

▼逆イールドとは何かについてはこちらをどうぞ

米債券市場で『逆イールド』発生。リスクに備えて適度なポジションを取れ。 2019年3月25日の東京株式市場は、世界経済の減速懸念が拡大しほぼ全面安となりました。 背景には...

 

相場もこのように全業種で全面安となりました。

 

 

逆イールドの発生は中国とドイツの経済指標悪化がきっかけとなりましたが、8/16には両国ともに景気対策を打ち出したことも影響してか、投資家心理が緩和。

 

ネコA
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結局米債利回りも上昇し過度な反応が一服した感

 

 

 

米国株価指数の週間騰落は、

  • ダウ平均1.53%安
  • ナスダック1.03%安
  • S&P5000.79%安

 

今後は米FRBの金融政策に注目が集まりますね。

 

7月に予防的利下げ0.25%を実施しましたが、9月に更なる利下げを市場は見込んでいます。

 

 

 

FRBの利下げについては7月上旬のパウエル議長発言でも「予防的利下げ」という言葉が出ていました。

 

つまり、大局的なシナリオとして、

利下げ景気後退の回避経済指標の上向き企業業績の回復リスクオンで株価上昇

というシナリオがあるはずです。

 

これがもし、

利下げ景気後退止まらず量的金融緩和発動さらなる利下げリスクオフによる株価下降

という悪いシナリオとならないかという懸念は頭の片隅においておく必要がありそうです。

 

さて、米国株価指数の月間チャートは

  • ダウ平均4.7%安
  • ナスダック4.8%安
  • S&P5004.1%安

 

とはいえ年初来でみると、

  • ダウ平均10.8%高
  • ナスダック18.4%高
  • S&P50015.1%高

とまだ10%以上のプラス圏です。

 

ネコC
ネコC
日本株と比較するとその強さは際立ってるよね

 

▼S&P500指数 年初来チャート

≪出所:trading view≫

 

景気後退の影が見え隠れしている今、10年近く続いた景気拡大局面に合わせてリスク選考型のポートフォリオになっているようであれば、ここで一度自分のポジションを見直してみるとよいですね。

 

【投資のリスク管理】相場下落局面にこそ自分のポートフォリオを見直そう! 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 相場が下落したとき、 ...

 

ネコB
ネコB
この記事で自分のリスク許容度について見直しみて!

 

直近の米国株決算状況

 

さて、2019年4-6月期の米国企業決算はほぼ出揃いました。

 

全体としては事前に予想されていた以上にポジティブな結果となっています。

 

【米国株】保有株の企業決算振り返りと今後の米国経済の大局観 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に約1,300万円程資産運用中です...

 

保有株の2019年4月-6月期決算まとめ
けだま
けだま
保有株の決算は概ね良い内容でした

 

参考までに前回の決算結果はこちら。

 

保有株の2019年1月-3月期決算まとめ

 

ネコB
ネコB
見ての通り前回は好調な結果!

 

トランプ減税の効果が薄れて企業業績の減速感が顕著になるのではとの予想もされていたため、予想外の堅調さに株価も強く反応しました。

 

さらに前の決算一覧はこちら。

保有株の2018年10月-12月期決算まとめ

 

【米国株の配当金】保有を検討したい高配当、優良銘柄に関する考察 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株のうち、主に高配当株を中心に投資を行って...

 

米国株関連記事

 

 

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保有株式ポートフォリオ

 

米国株へは、楽天証券の他にOneTapBuyでも複数銘柄投資中。

 

この記事では楽天証券分のみ扱います。

 

ネコA
ネコA
ワンタップバイでの米国株運用実績はこちら

 

以下のポートフォリオをベースに個別株投資を実施しています。

保有株ポートフォリオ

 

※6/22にIBMとマイクロソフトを入れ替えました。

上記以外に4~5銘柄をサブ銘柄として常に保有しています。

 

保有銘柄をセクター毎に

  • ハイテク銘柄    :10%
  • 消費安定銘柄    :20%
  • ヘルスケア銘柄   :30%
  • 通信株銘柄     :10%
  • エネルギー銘柄   :10%
  • 金融株銘柄     :10%
  • S&P500高配ETF:10%

という分散にしています。

 

SPYDは不動産や公益セクター銘柄が多いため、自分のポートフォリオに足りない部分を補ってくれそうということで含めています。

 

SPYDそれ自体が分散されたパッケージのため、徐々にポートフォリオ内での割合を高めて20%程度とする予定です。

 

【米国高配当ETF】SPYD、VYM、HDV|人気ETFを比較してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 今回は、米国高配当ETFの比較を記事にしました...

 

上記ポートフォリオの銘柄の配当月予定と1株あたり配当額はこちらです。

 

保有株の1株当たり配当と配当月

 

ネコC
ネコC
赤字部分は増配銘柄!

 

今後も配当額が発表される度に一覧表を更新していきます。

 

 

IBM、アップル、AT&T(ティッカーシンボル:T)、ロイヤル・ダッチシェル(ティッカーシンボル:RDS.B)、VTIはポートフォリオに含めていませんが、サブ銘柄として保有中のため一覧表に含めています。

 

楽天証券のNISAで保有中だったアマゾン株は利益確定売却済、OneTapBuyでの保有は続けています。

 

それでは現時点の保有銘柄ポートフォリオをみていきます。

 

米国株式の買い方・投資方法|楽天証券でかんたん。 米国株って日本で買えるの?? 意外とこういう質問をされることが多いです。 そもそも、...

 

米国高配当株ポートフォリオ

 

2019年8月19日時点の米国高配当株ポートフォリオはこちら。

  • 米国株,ETF全体の評価額8,011,734円
  • PF配当利回り4.28%

 

ポートフォリオはいびつですが、投資額自体が余裕資金であり且つまだ自分の目標値と比較して少額であるため、過度な均等化は考えていません。

 

通常のリバランス(=値上がりしたものを売って、値下がりしたものを買う)ではなく、ひたすら入金によるポートフォリオの補正を図っていきます。

 

8月に買い増した銘柄は、SPYD、RDS.Bです。

 

けだま
けだま
追加理由や具体的な保有ポジションは個別記事で紹介していく予定です

 

なお、マイクロソフトは高配当株ではありませんが、2016年,2017年にNISA枠で集中投資したため割合が高くなっています。

 

来月は、WFC(ウェルズ・ファーゴ)か新規銘柄へ資金投入予定です。

 

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≪米国高配当株≫定期積立ルール

ポートフォリオの最低保有率銘柄を、毎月10万円前後で1銘柄買い増し

 

米国株投資をマネックス証券で始めるメリットは?他社とも比較してまとめてみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 株式投資、特に米国株投資を始めたい方にとって、...

 

その他|米国グロース株&日本株

 

上記米国高配当株を含めた楽天証券での全保有銘柄一覧がこちら。

※各数値は8/18時点のものです。

米国株保有リスト

 

日本株は高配当株、JTのみ保有中。

 

また、ゼット・スケーラーは小型グロース株。

 

急成長株として1銘柄だけ趣味保有していましたが、先々週一旦売却しました。

 

けだま
けだま
グロース株は趣味で少額投資のみ。売却タイミングが難しいので。やはり高配当株が好き

 

【米国グロース株】ゼットスケーラー(ZS)の基本情報、業績、株価まとめ ゼットスケーラー(ティッカー:ZS)は、2018年3月に米ナスダックへ上場したばかりの小型株。 勢...

 

積立NISA|楽天VTI

 

2018年まではNISAを利用していましたが、2019年1月からは積立NISAに切り替えています。

▼NISAと積立NISAの違い

nisa_setsumei①NISAと積立NISAの相違点

 

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年間利用限度額の40万円分を満額利用予定。

 

楽天証券で月払いの楽天カード引落を利用

 

なぜなら、ポイントが付くからです。そしてそのポイントは再投資が可能

 

ネコA
ネコA
他にはないおトクなサービスね

 

 

▼2019年8月19日時点評価額

≪楽天証券管理画面≫

 

楽天VTIとは通称名正式名称はこちら。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

 

この株を購入することによって、米国市場全体に投資している効果が得られる人気のETFです。

 

【投資信託,ETFの選び方】投資に大事なコストの話 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 今回は投資で成功するために大事な要素である【コ...

 

楽天証券のidecoでも楽天・全米株式インデックス・ファンドを積立購入中です。

 

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ちなみに構成銘柄はこんな感じ。(2018年9月時点なので目安)

VTI_introduction_1_20190104

 

過去チャートを見てみると、直近1年間ではマイナスですが、長期でみると非常に高いパフォーマンスです。

VTIchart_20190104

 

けだま
けだま
気長に積立投資を継続します

 

≪参考ホームページ:楽天証券
楽天証券

米国株投資に利用中の証券会社

米国株投資は楽天証券を利用中です。

 

なぜ楽天証券なのか

 

楽天証券は株式以外も幅広く金融商品を取り扱っており、使い勝手が抜群

 

また、楽天銀行、楽天モバイルを利用している身としては、ポイント投資など相乗効果が見込める楽天証券が最もメリットのある証券会社でした。

 

ちなみにぼくは、ideco(個人型確定拠出年金)も楽天証券を利用していて、楽天VTIを購入しています。

 

その他楽天証券で取引できる商品はこちら。

  • 株式取引(現物・信用)
  • 外国株取引(米国株、中国株等、海外ETF)
  • 投資信託(積立可)
  • 債券(国内、海外)
  • 先物、オプション取引
  • FX取引
  • 金、プラチナ
  • 楽ラップ(ロボアドバイザー)
  • ideco(個人型確定拠出年金)など
idecoで長期運用することはリスクの最小化とリターン獲得にとって大事なポイント 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 日経新聞でこんな記事を見つけました。 DC...

楽天証券は手数料の安さが業界トップクラス

 

手数料の安さが業界トップクラスです。

 

国内株取引手数料は2種類から選べます。

 

  ① 超割コース 

 

1回の取引金額で手数料が決まるコースです。

 

また、手数料の1%分がポイントバックされます。

 

▼現物取引手数料
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▼信用取引手数料
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  ② いちにち定額コース  

 

少額で何度も取引される方向けのコースです。

 

長期保有目的の方は①の超割コースをおすすめします。

 

▼いちにち定額コース
rakuten_tesuuryou_3-min

 

また、米国株式の手数料体系はこちら。

 

▼米国株式取引手数料
rakuten_tesuuryou_4-min

2019年7月22日より、上記最低手数料が無料化されました!

 

上記以外の取引(中国株式など)手数料はこちらをご覧ください。

 

参考楽天証券サイト|手数料

 

 

楽天グループの総合力

 

楽天銀行やECサイト楽天のポイント連携など、楽天グループならではの利点がたくさん。

 

楽天グループの相乗効果という利点は、楽天証券を選ぶ大きな理由の一つになります。

 

  ①楽天銀行と連携で普通預金金利アップ  

 

rakuten_meritto_1-min

 

楽天証券口座と楽天銀行口座を開設して口座連携設定を行うと、上記メリットが享受可能。

 

特に普通預金金利が0.1%となるのがすごい。

 

2018年10月時点でメガバンク普通預金金利は0.001%です。

 

ネコA
ネコA
つまり100倍違うってこと

 

300万円を1年間メガバンクに眠らせていたら、利息は30円。楽天の場合は、3,000円。

 

  ②ポイントプログラムが豊富!  

 

楽天証券ならではの他社には真似ができない豊富さです。

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▼株取引、投信積立など色んな場面でいつの間にかポイントが貯まります。

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▼そしてそのポイントで投資ができるのです!

rakuten_meritto_4-min

 

※ポイントについて詳しくはこちら

参考>>楽天証券ホームページ
楽天証券

楽天証券以外だとマネックス証券、SBI証券

 

楽天証券以外だと、マネックス証券SBI証券が一緒に比較されることの多い証券会社です。

 

マネックス証券についてはこちらの記事で。

 

無料。マネックス証券の日本株分析ツール『銘柄スカウター』を使い倒す 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 マネックス証券の銘柄スカウターが日本株投資に役立...

 

マネックス証券

 

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▼米国株投資に関するおすすめ本

どちらも名著で有名。『敗者のゲーム』は短く読みやすい

 

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株式投資ならやっぱり米国株♬

 

それではまた~

 

 

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