運用実績

2020年1月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開

↓人気ブログランキングはこちら↓

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

 

こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

けだま
けだま
米国株を中心に約1,600万円を投資、運用中です

 

主な投資先、米国株の投資実績をブログで公開しています。

 

米国株のなかでも特に、増配&高配当株中心に投資をしBuy&Hold

 

長期保有で定期的な配当(インカムゲイン)を獲得し、その配当を再投資することで複利で資産を育てています

 

それによりさらに大きな金額の配当を獲得するという配当雪だるま作戦!を実行中です。

 

米国株投資のゴール設定

定期支出以上のキャッシュフロー獲得。月15万円,年間180万円が目安

 

ネコC
ネコC
現在の年間配当受取予定額は年間57万円

 

定期的な支出を超えるキャッシュフローを獲得するということは、実質的に仕事はいつ辞めてもいい状態になるということ。

 

仕事を辞めることを目的にはしていませんが、経済的自立(Financial Independence)を達成していると今後の選択肢が大きく広がるはずです。

 

ネコA
ネコA
会社への経済的依存度が下がると精神的自由度も高まる

 

なお、下記種類の株式、ETFも保有中です。

 

  1. 米国増配,高配当株
  2. 米国ETF<SPYD>
  3. つみてNISA,ideco<楽天VTI>

 

▼今月の人気記事

第一位
米国株 配当金一覧
【不労所得】12月は米国株&ETF8銘柄から配当金!! こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire h...
第二位
GAFAM含むETF一覧
【GAFA+M】人気の大型ハイテク銘柄を含むETFを一覧化してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 大型グロー...
第三位
【新・NISA制度解説!】金融庁の説明会に参加してきました。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 2020年度税制改正大綱にて、NISA(少額投資非課税...

 

ほぼ日刊、

投資関連コラムと運用実績のブログ。

ネコA
ネコA
「けだま 投資」で検索!

更新情報はtwitterで!

 

 

ネコB
ネコB
なお、利用中の証券会社は楽天証券

 

 

米国株式の買い方・投資方法|楽天証券でかんたん。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米国株って...

 

1週間の相場概況振り返り

 

1/13~1/17の米国市場は、3指数揃って続伸しました。ダウ、S&P500は2週続伸。ナスダックは6週続伸です。

 

ダウ、S&P500、ナスダックともに最高値を更新しました。

 

米FRBの金融緩和を通奏低音に、米中貿易協議の「第一段階合意」による安心感、米中の概ね良好な経済指標が投資家の胸に鳴り響き、株式相場は連日最高値更新という福音を鳴らしまくっています。

 

ナスダック100指数に連動するETF『QQQ』や、S&P500指数の3倍(300%)の日次投資成果を目指すETF『SPXL』の人気がにわかに加熱しはじめているように感じます。

 

これは『天国への階段』(Led Zeppelin)でしょうか、それとも『地獄へのハイウェイ』(AC/DC)でしょうか。

ネコA
ネコA
それ言いたかっただけだよね

 

投資手法には良し悪しなどなく、ただ、自分の性格や資金量や投資目的に対する向き不向きしかありません。投資欲はあれど、配当好きな自分にとってはレバレッジ系ETFは遠い存在で、指をくわえてみているだけです、、

 

こんなニュースもあり、トランプ大統領にとっては選挙までは経済を何がなんでももたせるシナリオなんでしょうね。もちろん100%コントロールできるわけではありませんが。

 

 

投資はじめたばかりでコツコツとインデックス投信を積み立てている人は特に、GAFAMなど勢いのある銘柄に全ツッパしたくなるかもしれませんが、人気インデックス投信であれば、間接的に投資できていることは意識しておいた方がよいですね。

ネコC
ネコC
焦って色んな銘柄に投資したくなっちゃうもんね。。
【投資家の敵】情報過多は投資生活に毒。それを解毒するにはどうすればよいか。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire この記事へ...

 

さて、米国株価指数の週間騰落は、

  • ダウ平均1.82%
  • S&P5001.97%高
  • ナスダック2.29%高
ネコA
ネコA
ギンギンだな

 

冒頭にも書きましたが、今の株高は米FRBの月600億㌦もの国債購入による資金供給が背景にあるはずです。そしてそれは、2020年第2四半期まで継続するとの見方が多いです。

ネコA
ネコA
“隠れ”QE(量的緩和)ってやつね

 

そもそも2019年の株高自体も米FRBの予防的金融緩和による効果が大きいと思いますが、隠れQE含めてこの『予防的』措置がちゃんと実体経済に効いているかという意味で、経済指標、企業業績には引き続き注意を払っていきたいですね。

 

 

米国株価指数の月間チャート、1月度は、

  • ダウ平均2.84%高
  • S&P5003.06%高
  • ナスダック4.64%高

 

ちなみに昨年の年初来数値は、

  • ダウ平均22.70%高
  • ナスダック35.11%高
  • S&P50029.25%高
ネコC
ネコC
特に日本株と比較するとその強さは際立ってるよね

 

▼S&P500指数 1年チャート

S&P500チャート≪出典:trading view≫

 

チャートを見て過度な楽観や過度な悲観はすべきではないですよね。

 

大事なのは株価そのものではなく、価格と価値のバランスであるということで、実体を表す経済指標や企業業績への視線がとても大事だと思います。

 

直近の米国株決算状況

 

さて、直近の2019年7-9月期の米国企業決算は、ネガティブな事前予想に反し、良好な企業が多かったですね。

 

10-12月期決算も1/20週から本格的にはじまります。思えば2019年初めは、アップル【AAPL】の業績下方修正がきっかけとなったフラッシュクラッシュから始まりましたね。

ネコC
ネコC
いまやAAPL株価は昨年の倍に迫る勢い!

 

この章では、ぼく自身の保有銘柄が中心となりますが、注目企業決算を取りまとめていきます。

 

▼2019年10月~12月期決算

米国株保有銘柄決算一覧

上記は週次で管理して更新しています。

 

過去分の一部はこちら。

米企業決算まとめ≪米企業2019.7-9月期決算まとめ≫

 

保有株の2019年4月-6月期決算まとめ

 

保有株の2019年1月-3月期決算まとめ

 

保有株の2018年10月-12月期決算まとめ

 

こうやって時系列で眺めると、保有銘柄だけとはいえ景気動向が肌感として掴めるため、なかなか勉強になります。

けだま
けだま
一覧表を更新するのがたのしいだけですが♬

 

▼米企業決算の確認方法は難しくない!

【米国株】四半期決算のコンセンサス予想の調べ方 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire このツイー...
【米国株】米国企業決算の確認方法。必要?英語決算書とどう付き合うか? こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

▼企業概況を掴むなら米国会社四季報がぴったり

【投資本】米国会社四季報を買いました。初心者向けの米国株入門書の一つかも。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株中心に約1,300万円を投資、運用中です。 ...

 

米国株関連記事

 

▼1月の米国株関連人気記事

【MSFT】みんな大好きマイクロソフトの復活の軌跡と理由を決算からみてみる。↓人気ブログランキングはこちら↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @ked...
【米国株】MSFTとRDS.Bともっと爆発的な何か。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire タイトルの...
GAFAM含むETF一覧
【GAFA+M】人気の大型ハイテク銘柄を含むETFを一覧化してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 大型グロー...
【米国株】個別株投資家の4つの分類 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Twitterでこんなつぶやきを見かけました。 ...

 

保有株式ポートフォリオ

 

米国株へは楽天証券の他にOneTapBuyでも投資中でしたが、楽天証券の最低手数料無料化に伴い、OneTapBuy分は全て売却し楽天証券へ集約しています。

 

ネコA
ネコA
ワンタップバイでの米国株最終運用実績はこちら

 

以下のポートフォリオを土台として個別株を組み合わせて保有しています。

米国株ポートフォリオ

 

基本的な考え方、意図は、

  1. 保有セクターを分散させること
  2. 1銘柄で10%を超える保有割合は避けること
  3. 銘柄は増やしすぎず20銘柄以内とすること(管理しきれないため)
ネコB
ネコB
リスク分散が主眼の決め事

 

本来リスク分散には異なる資産の組み合わせ(株式と債券など)が有効で、同資産では効果が薄いです。

 

とはいえなるべく同じ株式において少しでもリスク分散させるため、上記をルールとしています。

けだま
けだま
あくまで目安で、ゆるルール

 

保有銘柄をセクター毎では

  • 情報技術銘柄   14%
  • 生活必需品銘柄  14%
  • ヘルスケア銘柄  14%
  • 通信サービス銘柄 14%
  • 公益銘柄     15%
  • エネルギー銘柄  7%
  • 金融株銘柄    7%
  • タバコ銘柄    8%
  • その他      7%

という分散を目安にしています。

 

ネコB
ネコB
タバコ株は特殊だと感じているため、独立させて管理してるよ
【米国株】人気のたばこ株、MO(アルトリア・グループ)へ投資 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

【参考】セクター毎にはこのように相関の傾向が見られます

米国ETFセクター相関係数≪バンガード社HPより算出|2019.9時点≫

 

また、その他銘柄としては、資本財セクターのウェイスト・マネジメント【WM】を選択しました。

【米国株】クリスマスに株を買いました こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

また、米国高配当ETF『SPYD』もサテライト保有しています。

 

【高配当ETF】SPYDの減配は気にせず、SPYD保有を選択している理由を整理してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米国株を中...

 

上記ポートフォリオの”昨年の”銘柄別配当月予定と1株あたり配当額はこちらです。

米国株配当一覧
ネコC
ネコC
赤字部分は増配実施実績!

 

今後も配当額が発表される度に一覧表を更新していきます。

 

 

それでは現時点の保有銘柄ポートフォリオをみていきます。

 

米国高配当株中心ポートフォリオ

 

まず、リスク資産の保有割合はこちら。

US stock portfolio
ネコA
ネコA
個別株比率の高いリスク選好型
天使の声
天使の声
だいじょぶなの?
けだま
けだま
資産3,000万円を超えるまでは株式の割合を高く投資していきます

 

先に投資信託とETFの保有リストはこちら。

米国ETFと投資信託保有率

米国株式市場一辺倒。。米国に人口減少の兆しがみえたり、そのドライバーとなっている移民政策に関する後退など、長期的に米国への信頼が崩れるようなことがあれば銘柄はスイッチします。

 

といっても、10年以上の長期投資を前提にした際、世界の株式相場全体に投資できる投資信託やETF、例えばVTなどへの切り替えについてはまだ迷いどころですね、

 

債券投資は考えていませんが、個別株が米国株ばかりであるため、投信では新興国を含む銘柄の選択を検討しているといったところです。

 

ネコC
ネコC
さて、それでは個別株

2020年1月19日時点の米国増配&高配当株中心ポートフォリオはこちら。

US stock portfolio
  • 米国株,ETF全体の評価額14,620,468円(+1,979,535円)
  • PF配当利回り4.20%

 

ポートフォリオに多少バラつきがありますが、投資額自体が余裕資金であり且つまだ自分の目標値と比較して少額であるため、過度な均等化は考えていません。

ネコC
ネコC
たばこ株の株価上昇による保有比率の上昇が大きいね

 

通常のリバランス(=値上がりしたものを売って、値下がりしたものを買う)ではなく、ひたすら入金によるポートフォリオの補正を図っていきます。

 

≪米国高配当株≫定期積立ルール

ポートフォリオの最低保有率銘柄を、毎月10~15万円で1銘柄買い増し

 

また、セクター別の保有割合はこちら。

US stock portfolio
ネコC
ネコC
1月買い増し予定銘柄は、RDS.BとCSCOです
けだま
けだま
追加理由や具体的な保有ポジションは個別記事で紹介していきます

 

その他|米国ETF&日本株

 

上記米国高配当株を含めた楽天証券での全保有銘柄一覧がこちら。

※各数値は1/19時点のものです。

US stock portfolio

 

現在米国小型グロース株は未保有の状態です。景気の踊り場で上下動が大きくなってきたため、利確売却後、新規買いを控えています。

けだま
けだま
グロース株は保有する場合でも趣味での少額投資のみ。売却タイミングが難しいので。やはり安定した増配&高配当株が好き

 

とはいえ、単に高配当株を集めることは高リスク。増配傾向やそれを支える業績(キャッシュフロー等)にも注目して銘柄を選ぶべきですね。

【比較】【高配当株vs増配株】配当利回りだけに注目すべきではない理由↓人気ブログランキングはこちら↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow ...

 

つみたてNISAとiDeCo|楽天VTI

 

2018年まではNISAを利用していましたが、2019年1月からは積立NISAに切り替えています。

▼NISAとつみたてNISAの違い

nisa_setsumei①NISAと積立NISAの相違点

 

【つみたてNISAとは】初心者でもわかるように解説。始め方と楽天証券での人気おすすめ商品 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire これから投...

 

▼2020年度税制改正大綱にて新・NISAの概要が明らかになりました。

【新・NISA制度解説!】金融庁の説明会に参加してきました。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 2020年度税制改正大綱にて、NISA(少額投資非課税...
ネコB
ネコB
金融庁の説明会に参加した内容をまとめています

 

現在、つみたてNISAは年間利用限度額の40万円分を満額利用中。

 

楽天証券で月払いの楽天カード引落を利用

 

なぜなら、ポイントが付くからです。そしてそのポイントは再投資が可能

ネコA
ネコA
他にはないおトクなサービスね

 

そしてその獲得した楽天ポイントは使い方が幅広いのが魅力です。

 

 

▼2020年1月19日時点評価額

商品評価額評価損益
つみたてNISA楽天VTI502,606円+15.98%
iDeCo427,831円+17.40%

 

ちなみに、楽天VTIとは通称名正式名称はこちら。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

 

この株を購入することによって、米国市場全体に投資している効果が得られる人気のETFです。

 

【投資信託,ETFの選び方】投資に大事なコストの話 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 今回は投資...

 

上述したように、楽天証券のiDeCoでも楽天・全米株式インデックス・ファンドを積立購入中です。

 

【ideco(イデコ)】65歳まで加入可能へ。厚労省が見直し。加入メリットを整理。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 2019年...

 

ちなみに構成銘柄はこんな感じ。(2018年9月時点なので目安)

VTI_introduction_1_20190104

 

過去チャートを見てみると、直近1年間ではマイナスですが、長期でみると非常に高いパフォーマンスです。

VTIchart_20190104

 

けだま
けだま
気長に積立投資を継続します

 

≪参考ホームページ:楽天証券
楽天証券

米国株投資に利用中の証券会社

米国株投資は楽天証券を利用中です。

 

なぜ楽天証券なのか

 

楽天証券は株式以外も幅広く金融商品を取り扱っており、使い勝手が抜群

 

また、楽天銀行、楽天モバイルを利用している身としては、ポイント投資など相乗効果が見込める楽天証券が最もメリットのある証券会社でした。

 

ちなみにぼくは、ideco(個人型確定拠出年金)も楽天証券を利用していて、楽天VTIを購入しています。

 

その他楽天証券で取引できる商品はこちら。

  • 株式取引(現物・信用)
  • 外国株取引(米国株、中国株等、海外ETF)
  • 投資信託(積立可)
  • 債券(国内、海外)
  • 先物、オプション取引
  • FX取引
  • 金、プラチナ
  • 楽ラップ(ロボアドバイザー)
  • ideco(個人型確定拠出年金)など
idecoで長期運用することはリスクの最小化とリターン獲得にとって大事なポイント 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 日経新聞でこんな記事を見つけました。 DC...

楽天証券は手数料の安さが業界トップクラス

 

手数料の安さが業界トップクラスです。

 

国内株取引手数料は2種類から選べます。

 

  ① 超割コース 

 

1回の取引金額で手数料が決まるコースです。

 

また、手数料の1%分がポイントバックされます。

 

▼現物取引手数料
rakuten_tesuuryou_1-min

 

▼信用取引手数料
rakuten_tesuuryou_2-min

 

  ② いちにち定額コース  

 

少額で何度も取引される方向けのコースです。

 

長期保有目的の方は①の超割コースをおすすめします。

 

▼いちにち定額コース
rakuten_tesuuryou_3-min

 

また、米国株式の手数料体系はこちら。

 

▼米国株式取引手数料
rakuten_tesuuryou_4-min

2019年7月22日より、上記”最低手数料が無料化”されました!

また、2019年10月の消費増税で1回の取引につき、約定代金×0.45%(税込0.495%)、手数料上限は20米ドル(税込22米ドル)となっています。

 

上記以外の取引(中国株式など)手数料はこちらをご覧ください。

 

参考楽天証券サイト|手数料

 

 

楽天グループの総合力

 

楽天銀行やECサイト楽天のポイント連携など、楽天グループならではの利点がたくさん。

 

楽天グループの相乗効果という利点は、楽天証券を選ぶ大きな理由の一つになります。

 

  ①楽天銀行と連携で普通預金金利アップ  

 

rakuten_meritto_1-min

 

楽天証券口座と楽天銀行口座を開設して口座連携設定を行うと、上記メリットが享受可能。

 

特に普通預金金利が0.1%となるのがすごい。

 

2018年10月時点でメガバンク普通預金金利は0.001%です。

 

ネコA
ネコA
つまり100倍違うってこと

 

300万円を1年間メガバンクに眠らせていたら、利息は30円。楽天の場合は、3,000円。

 

  ②ポイントプログラムが豊富!  

 

楽天証券ならではの他社には真似ができない豊富さです。

rakuten_meritto_2-min

 

▼株取引、投信積立など色んな場面でいつの間にかポイントが貯まります。

rakuten_meritto_3-min

 

▼そしてそのポイントで投資ができるのです!

rakuten_meritto_4-min

 

※ポイントについて詳しくはこちら

参考>>楽天証券ホームページ
楽天証券

楽天証券以外だとマネックス証券、SBI証券

 

楽天証券以外だと、マネックス証券SBI証券が一緒に比較されることの多い証券会社です。

 

マネックス証券についてはこちらの記事で。

 

無料。マネックス証券の日本株分析ツール『銘柄スカウター』を使い倒す 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 マネックス証券の銘柄スカウターが日本株投資に役立...

 

マネックス証券

 

その他関連記事

 

【資産運用実績公開】2020年1月初め時点の資産運用状況まとめ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米...
【配当金】米国株の配当金記録と今後の配当金受取額シミュレーション こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire ...

 

▼投資が初めてで個別株が怖いなら…

【米国高配当ETF】SPYD、VYM、HDV|人気ETFを比較してみた。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 今回は、米...

 

▼投資に時間を掛けたくない場合…

【ロボアド】THEOのメリットとデメリット。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 米国株を中...
ネコC
ネコC
ロボアドは手数料高いけどね

▼投資が皆の必須リテラシーになるかも

人生100年時代に求められるフツウの人のフツウの投資 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 金融庁が発...

 

▼米国株投資に関するおすすめ本

【投資本】米国会社四季報を買いました。初心者向けの米国株入門書の一つかも。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株中心に約1,300万円を投資、運用中です。 ...

 

けだま
けだま
情報発信のメインはツイッターです!ぜひフォローしてみてください

それではまた~

 

 

ほぼ日刊、

投資関連コラムと運用実績のブログ。

ネコA
ネコA
「けだま 投資」で検索!

更新情報はtwitterで!

 

応援のクリックをお願いします♪

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

 

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
ネコA
ネコA
下のコメント欄から感想や質問、記事リクエスト等ぜひメッセージくださいね!
ロボアドで長期の資産形成をはじめよう。

THEO(テオ)は投資がはじめての方や20代~40代の働く男女に選ばれています。

無理なく気軽にスタートできるのは、1万円からはじめられるから。

手数料は預けた資産の1%と明確で、やめたくなれば申請から3日程度で出金可能。

あなたもTHEO(テオ)で長期的な資産形成をはじめてみませんか?

 

 

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA