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【資産公開】2019年10月分の資産運用結果の記録

≪2019.10.13作成≫
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こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

米国株中心に約1,300万円を投資、運用中です。

 

配当金で生活コストを上回るキャッシュフローを構築、そして経済的自立(Financial Independence)を実現すべくコツコツと投資を続けています。

 

ブログは趣味です。が、投資関連の情報を発信する以上、自分の実践状況を公開する必要があるだろうと考えて、毎月資産を公開しています。

 

投資金額が、100万円、1,000万円、5,000万円、1億円でその戦略はまるで変わるように、記事を読む際に自分の情報と照らし合わせて考えるうえで、運用額の開示は参考になるかなとの意図ですね。

 

投資金額が1,000万円程度のぼくは、まだ旅の序盤、ドラクエで例えるならば”旅人の服”からようやく”皮の鎧”が手に入ったくらいの序の序の口です。

 

ネコA
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だから投資資産はほぼ株式へ振り向けた攻撃型の構成よね

 

そう、その点を踏まえながら、攻撃力が高い反面防御力が低いポートフォリオの資産変動率が読んでくださる方の参考になればうれしいです。

ネコB
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前月からの変動率、年度通じた資産変化も紹介します

 

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【資産公開】2019年10月初め時点の資産状況は?

 

冒頭に記載した通り、ほぼ株式に振り向けたリスク選好型の資産比率です。

 

≪資産状況:2019年10月初め時点≫

 

これは投資用のお財布で全額余裕資金です。

 

別管理で約300万円分の現金を流動性の高い銀行口座に眠らせています。

 

心持ちとしては、『半分程度の評価額になっても構わない』という覚悟を持ちながら株式にお金を振り向けている。といったところです。

 

最適なリスク資産の保有比率としてよく言われるのは、『100ー年齢』といった目安がありますよね。

 

ネコB
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30歳なら、100ー30歳=70%を株式投資に。って考え方

 

その妥当性を定量的に示せる根拠はないわけですが、価格変動への耐性が無い方や、日々の生活で投資のことをあまり考えたくないという方は、分散投資で臨むのが基本ですよね。

 

ネコA
ネコA
主な資産分散としては『国内債券>外国債券>国内株式>外国株式』(左に行くほど低リスク)という感じ

 

個人的には、子供の教育資金とかではなく、完全な余裕資金且つ20年超の長期志向の投資であれば、外国株式への投資一本でよいとは考えています。

 

ぼく自身の資産構成では、ロボアドが価格変動率の最も低い投資先かもしれません。ロボアドを通じて債券に投資しているので。

 

0.7%という高手数料と引き換えに適切な資産配分と定期的リバランスを任せているため、上記Bの約100万円は完全丸投げ。現金で持っているとすぐ株式に投資してしまうため、このまま放置します。

 

ネコA
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ポジポジ病ってやつね
【2019年10月】THEO(テオ)実績をブログで公開|ロボアド利用3年目の実績レビュー こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に約1,300万円を資産運用中です...

 

ちなみに現時点の米国個別株保有一覧はこちらです。

 

保有している米国個別株

 

▼詳細はこちらの記事にて紹介

2019年10月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開 ≪2019.10.13更新≫ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に...

 

けだま
けだま
株式中心の運用では、きたる景気後退局面において盛大に評価額が下がっているはずなので、ぜひその時も見に来てくださいねw

 

【資産公開】資産構成の月次変化

項目2019.9初2019.10初増減率
A_現金630,875円565,394円▲10%
B_ロボアド1,161,859円1,186,050円2%
C_日本株450,100円473,100円5%
D_米国株9,009,263円10,566,696円17%
E_NISA,iDeCo577,874円661,838円15%
合計13,303,168円13,453,078円1.1%

 

トータルで149,910円増、微増ですね。

 

ちなみに、ネットで見かける『リーマンショック時は株価が半値近くまで下がった』を当てはめて考えると、C,D,Eの下落を中心に約600万円資産が目減りすることになります。

 

ネコC
ネコC
つまり700万円近くまで評価額が下落する可能性あるってことね

 

そう。それを踏まえたうえで、現在の投資量が自分にとって最適か、リスクを取りすぎてないかを常に考えることはとっても大事よね。

 

ネコC
ネコC
自分でコントロールできるリスク管理は、結局投資資金量と投資先の分散でしかないもんね
【投資マインド】未来はわからない。であるならば、弱小投資家は何をすべきか。 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 投資を通じていつも感じることは、『足るを知る』...

 

【資産公開】資産構成の年次変化

≪資産状況:年次推移≫
  • 2017.10初7,197,771円
  • 2018.10初11,827,416円
  • 2019.10初13,453,078円
ネコA
ネコA
こう見ると単月の微々たる資産増減は気にならない

 

毎日、毎月の資産増減を気にすることにはマイナスはあってもプラスはありません。

 

確認する場合は年単位の資産増減を見ながら腰の軽い売買をしないよう注意しています。

 

2017年から2018年はまさにゴルディロックス相場の只中で、株を買って寝ていれば資産がみるみる増えていきました。

 

2018年から現在までは、クリスマスショックを経て荒れ模様の相場でしたが、なんだかんだ資産は右肩上がり。

 

米国株はじめてのA君
米国株はじめてのA君
2020年10月はどーなってるだろね。。

 

 

といっても、ぼく自身、投資における成果指標は配当金受取の増加に置いています。

 

そのため、資産評価額の増減はあまり気にしていません。(とはいえ、本当に資産評価額が半分になった状況で同じこと言えるかなんてわかりませんがね。。)

 

けだま
けだま
現在の年間配当金受取期待値は、約52万円だよ♬

 

むしろ、株価が下落した際は、企業価値以上に下落した優良銘柄へ継続的に投資を続けることで、受取配当金の増加をブーストさせたいところです。

 

▼2019年9月の配当金受取実績詳細はこちら

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【資産公開】資産総額の2019年推移

≪2019年度資産推移≫

 

2017年、2018年と比べると資産の伸びは鈍化していますが、現時点では右肩上がりに増加しています。

 

年月資産状況増減率
2019年4月12,811,043円+2.3%
2019年5月12,653,990円▲1.2%
2019年6月12,928,630円+2.1%
2019年7月13,416,312円+3.7%
2019年8月13,303,186円▲0.8%
2019年9月13,453,078円+1.1%

 

2019年4月1日から2019年10月初めまえの資産増加率は+7.4%。

 

資産増減管理についてはこのように引きで資産状況の変化を押さえながら、投資の成果指標としては配当金の増加を中心において投資を継続していきます。

 

『株式投資中心の投資だと資産が月次でどの程度上下に動くのか』が参考になるように、今後も月次の資産状況については記事にしていきたいと思います。

 

さいごに;【資産公開】2019年10月の資産運用結果の記録

 

資産総額は今のところ順調に伸びています。

 

しかし、そんなことよりもうれしいのは、受取配当金の伸びです。

 

年間の受取期待値は50万円を超えて、たかが50万円されど50万円であることを実感します。

 

毎月4万円以上の手取り給料アップってなかなか会社員生活では頻繁にあるものではありませんよね。

 

つみたてNISAの最大投資可能枠は33,333円(≒年間40万円)ですから、現在の配当金でそれを賄えているとも捉えられます。

 

 

現時点での一旦の目標は以下の金額です。

 

 

けだま
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これに向けた『入金力向上』『支出の工夫』『資産運用』を発信していきますので、まずはぜひtwitterをフォローください!

 

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それではまた~

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