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ロボアドTHEO(テオ)の評価!特集vol.3|THEO(テオ)の運用手法

≪2019.3.23作成≫
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1,200万円超を資産運用中!のけだまです。

 

今回はロボアドバイザー『THEO』特集vol.3

 

ロボアド大手。

業界を牽引する人気資産運用サービスです。

 

ネコB
ネコB
経産省が支援する『J-Startup企業』にも認定されてる注目企業が手掛けるサービスだよ

 

2016年サービス開始当初からけだまも利用中。

 

ロボアドサービスでは最も気に入っています。

 

この特集では、複数回に分けてTHEO (テオ)について注目ポイントをまとめています。

 

特集を通じたテーマは、

 

THEO (テオ)は、ぼくたちの資産を託す価値あるサービスかどうか』

 

この特集は下記7つの記事に分けて提供します。

 

THEO(テオ)特集

 

  1. THEO (テオ)が目指す世界
  2. THEO (テオ)の運用チーム
  3. THEO (テオ)の運用手法
  4. THEO (テオ)を支持する利用者層
  5. THEO (テオ)の手数料
  6. THEO (テオ)の運用実績
  7. 他のロボアドとの比較,デメリット

 

本記事は、THEO (テオ)特集vol.3

 

THEO (テオ)の運用手法』

 

ロボアドTHEO(テオ)が具体的に提供してくれる機能を一緒にみていきましょう。

 

ひと言でロボアドといっても、各社が行っていることは同じではありません

 

THEO(テオ)を3年続けてみて、その運用は個人で真似ができないものだとわかりました。

 

つまり、THEO(テオ)の運用には支払っている手数料以上の価値があるということです。

 

ネコC
ネコC
運用実績も16%超の利益率だし!

 

今回はその運用手法を、6章に分けて簡潔に紹介していきます。

  1. 3つの機能ポートフォリオを、
  2. “あなた”に合わせチューニング
  3. 個人じゃ扱いきれない多種ETFを、
  4. プロ仕様の運用手法で提供
  5. 基本戦略はスマートベータ
  6. 4つの”リ”資産を自動最適管理
ネコB
ネコB
それでは順番にみてこう!

 

 

THEO(テオ)3つの機能ポートフォリオ

 

THEO(テオ)があなたに合わせて、あなたのために用意するポートフォリオは、3つの機能が組み合わさったものです。

 

theo_features_three portfolioTHEO|3つの機能ポートフォリオ

 

この3つの機能的ポートフォリオを組み合わせる手法は、米国最大級の年金基金CalPERSなどでも採用されています。

 

リスクとリターンのバランスを考慮し、機関投資家も採用する手法を用いて、あなたにとって最適なポートフォリオが提案されます。

 

3つのポートフォリオが組み合わせは分散投資を意味し、リスクコントロールの基本です。

 

▼参考|分散投資のキホン

 

THEO(テオ)が提案する”あなた”仕様のポートフォリオ

 

どのように”あなた”用のポートフォリオが作られるのか。

 

THEO(テオ)では、ポートフォリオが2段階でデザインされています。

theo_features≪出所:お金のデザイン≫

 

上図のように個人単位のチューニングをポートフォリオに反映することは、THEO(テオ)の特長の一つ。

 

THEO(テオ)をはじめる際に答える質問からプロファイリングしてくれるため、自分では言語化しきれない心理・志向をTHEO(テオ)が加味してくれているといえます。

 

個人じゃムリ!!THEO(テオ)の多様な分散投資

 

THEO(テオ)が他の大手ロボアドと違う点の一つは、投資先の多様な分散です。

 

上述した3つの機能ポートフォリオ毎に、さらに多種多彩な資産、地域に分散投資がなされています。

 

このきめ細かな分散投資は、個人で真似しようとしても不可能

 

ネコA
ネコA
テクニック面、コスト面、2つの点で個人での再現はムリ。

 

最大30種以上のETF組み合わせで、世界86か国11,000銘柄への分散投資を実現。(2018年11月現在)

 

そのほんの一部を紹介。

◆グロース・ポートフォリオ

  • EPIインドの株
  • EWGドイツの大型株・中型株
  • EWT台湾の大型株・中方株
  • EWWメキシコ株
  • EWZブラジル大型株・中型株
  • VGKユーロ圏の大型株
  • VOE米国中型割安株
  • VOT米国中型成長株
  • VTV米国大型割安株 等々
ネコB
ネコB
オレンジ部見て!
同じ『米国株』でも狙いに応じ細かく投資先を変えてるんだ。
けだま
けだま
ちなみにウェルスナビのグロース株はVTI(米国株)の1種のみ。

 

◆インカム・ポートフォリオ 

  • EMB米ドル建て新興国債券
  • HYG米ドル建てハイイールド社債
  • IEF残存期間7-10年の米国債
  • TLT残存期間20年超の米国債
  • SRLN米ドル建てのバンクローン 等々
ネコC
ネコC
専門性の高い銘柄が多いのね

 

◆インフレヘッジ・ポートフォリオ

  • DBCコモディティの先物
  • IAU金(現物)
  • IGFインフラ関連株
  • IYR米国のリート・不動産株
  • RWX米国除く世界各国リート・不動産株
  • SLV銀(現物)
  • TIP米国の物価連動国債
  • WOOD林業関連株 等々
ネコB
ネコB
金やリートだけってのが一般的だけど、この豊富さ

 

これらの銘柄は自分で買おうと思ったら買える銘柄ですが、手数料1%分以内でここまでの種類を組み合わせて運用することは不可能

 

これがTHEO(テオ)を利用する価値です。

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THEO(テオ)の”本物”の運用はまさに『プロ』

 

THEO(テオ)では、1%の手数料内で預かった資金を効率的に運用し、少しでもパフォーマンスを向上させるため、きめ細かい運用の工夫を随所に取り入れています。

 

どれも個人では不可能な方法で、まさに「プロ」の運用たる所以です。

 

◆為替交換

THEOで保有するETFは全てドル建て。

円貨を外貨に交換する際、

銀行間市場(インターバンク)で行います。低コストでそれが行えるため。

また、THEOでは『必要な量だけ』為替交換するといったきめ細かさでコストコントロールがなされています。

◆ETF取引

THEOは最大30種類以上のETFを保有,売買。

その際、米国の市場価格をリアルタイムでモニタリング指値注文で取引を実行。

それにより、より良い条件で取引が行えるよう工夫されています。

 

ネコB
ネコB
もっとあるけど、マニアックすぎて割愛。。ようするに見えない工夫がたくさん

 

この公式サイトで他にも紹介されてますTHEOガイド

 

THEO(テオ)の戦略=スマートベータ

 

ここ、THEO(テオ)を選択するうえで重要なポイントです。

 

◆スマートベータとは?

パッシブ運用(ベンチマークとなる指標に連動する運用)とアクティブ運用(ベンチマークとなる指標を上回る成果を目指す運用)の中間的な投資手法

 

市場全体の平均や値動きを代表する指数ではなく、以下のような他の要因にも着目する指数

  • 財務指標(売上高,営業CF,配当金等)
  • PER,PBR等のバリュー  等々

 

パッシブ運用は、インデックス投信を買うだけで自分でも運用することができます。

 

アクティブ運用は、自分でできないが、投資するにはハイリスク・ハイリターン。

 

スマートベータはその中間のいいとこどり

 

自分でもできない方法でより良い運用成績を目指すTHEO(テオ)だからこそ、サービスを利用する付加価値があるといえます。

 

ネコA
ネコA
スマートベータは公的年金等の運用手法で採用されてる

 

◆スマートベータを採用する代表的機関

  • TIAA(全米教職員年金保険組合)※世界最大級の年金基金
  • CalPERS(カリフォルニア州職員退職年金基金)
  • GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)※日本の年金運用機関

 

THEO(テオ)運用のポイント。4つの ” リ ” とは

 

THEOのきめ細かい運用管理手法がこちら。

  • リバランス
  • リアロケーション
  • リクリエーション
  • リプロファイリング

 

この4つの『リ』によって、ポートフォリオが個々の利用者にとって常に最適な状態に保たれます。

theo_features_pointTHEO(テオ)の4つの『リ』

 

ネコC
ネコC
個人だとせいぜい年1回リバランスする程度ね。。

 

THEO(テオ)の特長は、この4つの手法を細やかなサイクルで実施しているところ。

 

細やかなサイクルで実施するとその分コストが増えるというデメリットも発生するわけですが、上述した合理的・効率的な運用の工夫によって、手数料1%のみでのサービス提供が実現されています

 

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THEO(テオ)特集vol.3のまとめ

 

THEO(テオ)特集vol.3はここまで。

 

THEO(テオ)が気になった方は、ぜひ、運用プランの無料診断からはじめてみてください。

 

 

また、当サイト管理人けだま自身のTHEO(テオ)運用実績、THEO(テオ)はじめ方の紹介記事はこちらからご覧ください。

 

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次回は、THEO(テオ)特集vol.4として『THEO(テオ)を支持するユーザー層』について紹介します。

 

資産運用をはじめるにあたり、どんな人が利用しているかって気になりますよね。

 

初心者に支持されていて、プロの機関投資家も採用していたりと面白い特長があります。

 

THEO特集vol.4もぜひ見に来てください!

 

けだま
けだま
はじめての投資はロボアドから。

 

それではまた~

 

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