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【資産運用実績公開】2020年2月初め時点の資産運用状況まとめ

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こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

けだま
けだま
米国の増配&高配当株を中心に、配当金による経済的自立(FI)を目指してコツコツ投資をしています。

米国株投資状況紹介記事はこちら

 

ブログは趣味の一つです。なので、資産運用額をオープンにする必要はありません。

 

が、

 

資産運用関連の情報を発信する以上、自分の運用状況を公開したほうが読んでくれる方にとって参考になるのではないか?と考えて、毎月資産運用状況を公開しています。

身バレしたらおわりね
けだま
けだま
身近な人には一気に資産シースルー状態になってしまいます。。

 

例えば資産の多・少によって、やっていることの正・誤や良し・悪しが変わるなんてちっとも考えていませんが、読む人にとってその人の保有資産がどのくらいかという情報は、参考にするうえできっと必要な情報ですよね。

 

投資金額が、100万円、1,000万円、5,000万円、1億円でその戦略はまるで変わるように、記事を読む際に自分の情報と照らし合わせて考えるうえで、運用額の開示は参考になるかなとの意図です。

 

現在の投資金額は、目標からはまだ距離がある1,600万円程。なので、ほぼリスク資産である株式に全振りした攻撃型のポートフォリオ構成。

ネコA
ネコA
防御力は低いけど、まだ守るほどの資産ではないってことね
けだま
けだま
もちろん余裕資金であることと最低限の分散は心掛けてますが

 

そんな資産構成であるということを踏まえたうえで、月日とともに『どのように変化しているか』、という情報が読んでくださる方の参考になればうれしいです。

ネコA
ネコA
ある時点の資産の状態の公表にあまり意味はないよね
けだま
けだま
はい。前月からの変動率、年度通じた資産推移が参考になるかと思います

 

ほぼ日刊、

投資関連コラムと運用実績のブログ。

ネコA
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【資産運用実績公開】2020年2月初め時点の資産状況は?

 

冒頭に記載した通り、ほぼ株式に振り向けたリスク選好型の資産比率です。

2020年2月初め時点の資産総額
資産運用総額※2020年2月2日

 

これは投資用のお財布で全額余裕資金。別管理で約400万円分の現金を銀行口座に眠らせています。

 

なので、無くなったって生活には影響しないし、現実的には50%程度の下落は起こりうるものといった心持ちでいます。

ネコC
ネコC
とはいえ、実際に50%以上の値下がりが発生したらどんな精神状態になるかわかんないけどね。。

 

▼相場状況の良い今だからこそポートフォリオ、アセットアロケーションを見直してみるとよいですね。

【投資のリスク管理】相場下落局面にこそ自分のポートフォリオを見直そう! こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow @kedamafire 相場が下落...

 

ぼく自身は株式においてもセクター分散を行うことと、各セクターで好業績&財務&大手を中心に、株主還元(自社株買い、連続増配、高配当)姿勢が強い銘柄を選別して投資しています。

 

必然的に”テンバガー株“のような熱い銘柄を保有する可能性はほぼないわけですが、不況においても定期的な配当で評価額の減少を耐え忍ぶ覚悟です。

ネコA
ネコA
ちなみに、ほぼ全て株式である以上、分散効果は高くないと考えておくべきですね
けだま
けだま
別管理の現金だけは聖域としてそのままの状態にしておきます

 

ちなみによく言われる、最適なリスク資産の保有比率としては、『100ー年齢』といった目安がありますよね。

ネコB
ネコB
30歳なら、100ー30歳=70%を株式投資に。って考え方

 

その妥当性を定量的に示す根拠に出会ったことはありませんが、価格変動への耐性が無い方や、日々の生活で投資のことをあまり考えたくないという方は、分散投資で臨むのが基本ですね。

ネコA
ネコA
主な資産分散としては『国内債券>外国債券>国内株式>外国株式』(左に行くほど低リスク)という感じ

 

個人的には、子供の教育資金とかではなく、完全な余裕資金且つ20年超の長期志向の投資であれば、外国株式への投資一本でよいとは考えていますが。

 

さて、ちなみに現時点の米国個別株保有一覧はこちらです。

 

【米国株】保有銘柄割合グラフ
米国株ポートフォリオ

 

ネコB
ネコB
セクター別の比率はこちら

 

【米国株】セクター別保有比率
米国株セクター別

 

上記以外につみたてNISA、iDeCoを利用限度枠一杯まで活用して、インデックス投信の積立を月次で行っています。

 

▼詳細はこちらの記事をどうぞ

2020年8月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開↓人気ブログランキングはこちら↓ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 Follow ...

 

 

【資産公開】資産構成の月次変化

項目2020.1初2020.2初増減率
A_現金,MMF-円1,560,712円-%
B_積立NISA,iDeCo-円924,790円-%
C_ETF,他-円984,070円-%
D_米国個別株13,064,940円12,677,704円▲3%
合計16,449,365円16,147,276円▲1.8%
ネコB
ネコB
トータルで評価額302,089円のマイナスでした

 

今月は一部集計項目を変更したため変動幅が見えませんが、米国株の評価額減が影響しています。

 

米国個別株の評価益は1月上旬に+200万円程まで力強く上昇しましたが、新型コロナウィルス拡大による世界経済鈍化の懸念によって不安定な相場状況となり、結果的に前月比▲30万円程となりました。

 

短期的な事態収束とまではまだ楽観視できませんが、まずは直近の米国主要企業決算に注目ですね。

 

ちなみに、ネットで見かける『リーマンショック時は株価が半値近くまで下がった』を当てはめて考えると、B,C,Dの下落を中心に約700万円程資産が目減りすることになります。

ネコC
ネコC
つまり900万円近くまで評価額が下落する可能性あるってことね

 

そう。

 

それを踏まえたうえで、現在の投資量が自分にとって最適か、リスクを取りすぎてないかを常に考えることはとっても大事ですよね。

ネコC
ネコC
自分でコントロールできるリスク管理は、結局投資資金量と投資先の分散でしかないもんね

 

【資産公開】資産構成の年次変化

資産年次推移
  • 2018.2初9,508,444円
  • 2019.2初11,995,281円
  • 2020.2初16,147,276円
ネコA
ネコA
こうやって引きで見ると単月の微々たる資産増減は気にならない

 

毎日、毎月の資産増減を気にすることにはマイナスはあってもプラスはありません。

 

せめて年単位の長期的な視点を持って腰の軽い売買をしないよう注意したいですね。

 

なお、ぼく自身、投資における成果指標は配当金受取額の増加に置いています。

けだま
けだま
現在の年間配当金受取期待値は約60万円

 

そのため、資産評価額の増減はあまり気にしていません。

 

株価が低迷しようとも、その個別株の長期的なネガティブ要因でない限り、淡々と株数を積み上げて受取配当金の増加をブーストさせたいところです。

 

▼含み益の100万円ではなく配当金の1万円を積み上げたい!

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【資産公開】資産総額の2019年度推移

資産推移
ネコB
ネコB
資産推移は年度で記録しています

 

2017年、2018年と比べると資産の伸びは鈍化していますが、現時点では右肩上がりに増加しています。

 

年月資産状況増減率
2019年4月12,811,043円+2.3%
2019年5月12,653,990円▲1.2%
2019年6月12,928,630円+2.1%
2019年7月13,416,312円+3.7%
2019年8月13,303,186円▲0.8%
2019年9月13,453,078円+1.1%
2019年10月14,253,199円+5.9%
2019年11月14,824,735円+4.0%
2019年12月16,449,365円+10.9%
2020年1月16,147,276円▲1.8%
ネコC
ネコC
2019年4月1日から2020年2月初めまでの資産増加率は+26.04%

 

資産増減管理についてはこのように引きで資産状況の変化を押さえながら、投資の成果指標としては配当金の増加を中心において投資を継続していきます。

 

『株式投資中心の投資だと資産が月次でどの程度上下に動くのか』というリアルな変動幅が参考になるように、今後も月次の資産状況については記事にしていきたいと思います。

天使の声
天使の声
投資を実際にやってみることで価格の変動には徐々に慣れていくでしょう

 

さいごに;【資産公開】2020年2月の資産運用結果の記録

 

資産総額は今のところ順調に伸びています。

 

しかし、そんなことよりもうれしいのは、受取配当金の伸びです。

 

年間の受取期待値は50万円を超えて、たかが50万円されど50万円であることを実感します。

 

毎月4万円以上の手取り給料アップってなかなか会社員生活では頻繁にあるものではありませんよね。

【不労所得】米国株投資の配当金伸び率と会社勤めの給与収入伸び率 こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 本当にあっという間ですね。。来...

 

つみたてNISAの最大投資可能枠は33,333円(≒年間40万円)ですから、現在の配当金でそれを賄えているとも捉えられます。

 

 

現時点での一旦の目標は以下の金額です。

 

 

けだま
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