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【資産運用】ブログで資産状況を公開|2019年8月分

≪2019.9.2作成≫
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こんにちは、けだま(@kedamafire)です。

 

単月の資産状況推移を公開したいと思います。

 

資産は多くなく、それ故に美しい資産分散、地域分散を徹底しているわけではありません。

 

保有資産はほぼ株式であり、債券はロボアドを通じてしか保有していません。

 

地域もアメリカに集中しており、投資信託やETFでもアメリカへの投資が多い状況です。

 

ブログで資産状況を公開する意図は何か。

 

主旨はこちらです。誰かの参考になればうれしいです。

 

単月の資産状況ではなく年単位での資産推移を公開することで、これから投資をはじめる方がリアリティのある資産増減のイメージを持つための参考情報にしたい。

ネコB
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リスク(資産の上下の振れ幅)を図る際の一つの参考情報になれば!

 

それではご覧ください。

 

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【資産運用】単月の資産運用状況の公開|2019年8月

冒頭に書いた通り、資産はほぼ高リスク資産が占めています。

 

≪資産状況:2019年8月末時点≫

 

 

こちらは投資用のお財布です。

 

リスク資産に資金を投じている以上、上記とは別に約300万円分の現金を流動性の高い銀行口座に眠らせています。

 

いささかもったいないとの気持ちも湧いてきますが、投資用の口座に移した途端、株式を買いたくなってしまうのは明らかですので、物理的に保管場所を変えるべきだろうとの判断です。

 

ネコA
ネコA
ポジポジ病ってやつね

 

上記円グラフのうちロボアドについては、手数料0.7%という代償と引き換えに管理を丸投げしており、適切な資産分散と定期的なリバランスが行われています。

 

ロボアドもリスク資産ですが、自分で管理する分とは分けて他人に管理を任せている状態。

 

はじめた時期が良かったこともあり、累計リターンは約10%~20%の間で変動しています。

 

ネコB
ネコB
株価が大きく上昇したトランプ大統領誕生前、2016年ですね

 

出金申請3日後に現金化ができるため、投資用資金のなかの銀行預金の代わりといった気分で今後もそのまま放置する予定です。

 

ネコC
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現金で持ってたらきっと米国株買ってしまうからね。。

 

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円グラフの13%を占めるFXについては、資産の多くを占める株式とは異なる値動きをするものとして為替で資産運用をする主旨で含めています。

 

リスクが高いため、10%以内を目安に運用し今のところ順調。

 

が、最近は景気後退の予兆や米中貿易摩擦に際して為替の振れ幅が大きくなってきました。

 

専門家の間でも、今後円高方向のトレンドになると予測する人もいれば、いやいや円安トレンドだ!という人もいて、つまり大局的な方向感も先が予測しづらい状況になっています。

 

よって、次月以降徐々にポジションを落としていく予定です。

 

ネコB
ネコB
特に資産運用はじめての方は特に、今はやめておいた方がよいです

 

はい、それでは続いて、単月での資産運用状況変化をみていきましょう。

 

【資産運用】単月の資産運用状況の変化|2019年8月

項目2019.7末2019.8末増減率
A_現金353,738円370,460円5%
B_ロボアド1,183,768円1,161,859円▲2%
C_日本株479,900円450,100円▲6%
D_米国株,等9,018,419円9,009,263円0%
E_暗号資産310,353円260,415円▲16%
F_FX1,744,513円1,733,612円▲1%
G_iDeCo325,620円317,459円▲3%
13,416,311円13,303,168円▲0.8%

 

トータルで▲113,143円で、微減といったところです。

 

けだま
けだま
今月は誤差って感じね

 

ちなみによくネットで目にする、「リーマンショック時は株価が半値近くまで下がった」を当てはめると株式C,Dの下落で資産が800万円前後まで目減りすることとなります。

 

自分の状況に当てはめてみて、株式が半値まで下がっても生活に支障がない資金量で投資に臨むことはとても大事です。

 

ネコB
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また、年単位での単月の資産増減はこちらです。

 

8月の年単位資産増減推移

 

  • 2017年8月6,942,738円
  • 2018年8月11,521,159円
  • 2019年8月13,303,168円
ネコA
ネコA
こうみると単月の資産増減は気にならないよね

 

【資産運用】2019年度の資産運用状況の変化|2019年8月

2019年度資産推移

 

相場地合いが良くないとはいえ、2019年度に入り米国株価指数は何度も史上最高値を記録しており、その米国株の恩恵を受けて資産は増加しています。

 

このように単月の増減ではなくて、引きで資産状況の変化を抑えることが大事だし、これから資産運用をはじめようとしている方、でもどのくらい価格変動があるかわからず怖いという方の参考になるかなと考えています。

 

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