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【資産運用2019】月次まとめをブログで公開。2019年5月

≪2019.6.8作成≫
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1,200万円超を資産運用中!のけだまです。

 

今日は2019年5月の資産状況を振り返ります。

 

ネコB
ネコB
米中貿易摩擦の長期化懸念で株式相場が一気に調整モード突入

 

けだま
けだま
GW後半のトランプツイートから始まったよね

 

 

ぼくの保有アセットでは株式保有率が非常に高いため、評価額の大きな減少要因となりました。

 

また、そのなかでも米国株の保有率が高いため、リスク回避の円買いによる円高という為替要因も評価額の減少に影響しています。

 

ですが、資産合計の変動はあまり気にしていません。

 

キャピタルゲインによる資産の増加ではなくインカムゲインによるキャッシュフローの安定を投資評価指標としているためです。

 

ネコC
ネコC
つまり配当収入だね♬

 

  1. 長く付き合える投資先を選定して、
  2. 継続的に業績チェックしながら、
  3. 長期志向で投資を続けていきます。

 

2019年12月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開 ≪2019.12.2更新≫ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に約...

 

けだま
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それでは5月の資産状況を振り返ります♬

 

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資産運用;月次まとめをブログで公開!2019年5月

 

投資用の資産管理グラフはこちら。

 

資産状況まとめ(2019年5月)

 

これは投資用の資産管理グラフです。

 

急な入り用への備えや生活費といった現金は別管理。

 

現金比率が低いのはそのためです。

 

ネコB
ネコB
投資をこれからはじめる場合、現金比率20%程度は保ちましょう

 

けだま
けだま
ついつい投資に回したくなっちゃうんだけどガマンガマン。。

 

先月末からの変化はこちら。

 

項目2019.4末2019.5末増減率
現金559,752491,896▲12%
ロボアド1,177,3041,143,792▲2.8%
日本株515,200497,600▲3.4%
米国株,NISA7,935,9467,816,386▲1.5%
仮想通貨233,181332,850+42%
FX,<トラリピ等>2,098,5762,088,100微減
iDeCo291,084283,366▲2.6%
合計12,811,04312,653,996▲1.2%

 

上述したように、今月は資産評価額全体は減少しました。

 

仮想通貨は2016年に保有して以来ずっと放置状態なので、本記事では触れません。

 

それでは資産別に運用状況を振り返ります。

 

【資産運用で2000万円】金融庁、人生100年『2,000万円不足』。高まる資産運用の重要性。 金融庁が、人生100年時代を見据えた資産形成の必要性をまとめた報告書を発表しました。 男性...

 

資産運用;米国株,ETFへの投資

US stock-portfolioけだまの米国高配当株ポートフォリオ

 

 

これは楽天証券を利用して投資中の米国高配当株ポートフォリオ。

 

米国個別株以外に、ETF、日本の高配当株JTへ投資中です。

 

2019年12月|米国高配当株|配当再投資戦略の実践をブログで公開 ≪2019.12.2更新≫ こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に約...

 

上記以外にもワンタップバイを利用し、米国個別株へ投資しています。

 

【保存版】OneTapBuy(ワンタップバイ)実績をブログで公開|長期・積立・分散投資 2019年9月でワンタップバイで保有していた米国株を全て売却しました。 これまでワンタップバイが優位性...

 

4月末:7,935,946円

5月末:7,816,386円

 

ネコB
ネコB
米中貿易摩擦とそれに関連した円高で評価額減少
けだま
けだま
ただし、投資銘柄の決算は非常に良かった。評価額減少はあくまで相場地合いが悪化したことによるものです。

 

投資スタンスは長期のBuy&Holdを志向しこうしているため、相場地合いの悪化はチャンスとも考えています。

 

景気後退局面が近いとの予想が多勢たぜいの今、iDeCoやNISAといった長期投資前提且つ税制優遇が厚い投資手段は必須で取り入れたいですね。

 

【ideco(イデコ)】65歳まで加入可能へ。厚労省が見直し。加入メリットを整理。 2019年4月15日の日本経済新聞で、厚生労働省が確定拠出年金の制度を大幅に見直す見込みだとの記事が掲載されまし...

 

資産運用;ロボアドでのほったらかし投資

≪出所:THEO≫

 

ロボアドはTHEOテオを利用しています。

 

ネコC
ネコC
中長期的に使用しないお金を銀行預金ではなくロボアドへって感じ

 

もう一つのロボアド大手ウェルスナビも利用していましたが、THEOテオを選択することとし、解約しています。

 

ウェルスナビをやめたワケ。(テオとの比較一覧表あり) こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 利用していたロボアドバイザーの...

 

テオ運用管理画面

 

月末の金額と1万円程ずれていますが、10%以上の累計利益率で推移しています。

 

ちなみに過去6ヶ月の評価額推移はこちらです。

 

テオの運用実績推移

 

自ら手動でポートフォリオ化している米国個別株と異なり、THEOテオでは株式(グロース)以外に債券(インカム)、現物資産(インフレヘッジ)に自動分散投資しているため、値動きの上下はマイルド。

 

ネコA
ネコA
もっとも投資初心者向きなのはTHEOだね

 

最新の運用実績はこちらの記事からどうぞ。

 

【2019年12月】THEO(テオ)実績をブログで公開|ロボアド利用3年目の実績レビュー こんにちは、けだま(@kedamafire)です。 米国株を中心に約1,400万円を資産運用中です...

 

また、THEOテオの詳細はこちらで連載紹介。

 

▼THEOの全てがわかる。全9回で徹底解説

 

資産運用;FX(トラリピ等)投資

管理人のトラリピ運用実績推移

 

けだま
けだま
FXは、トラリピで170万円、豪ドルで36万円分の運用中

 

株式投資では配当金の増加を投資評価指標にしています。

 

とはいえ、配当金の増加は投資金額の量、つまり種銭の大きさが全て

 

レバレッジ取引によってその増加を加速することができるため、FXを利用中です。

 

ただし、大きいリターンをえるために大きいリスクも抱えるため、投資資金は全体の20%以内とルール付けをしています。

 

4月末:2,098,576円

5月末:2,088,100円

 

ネコB
ネコB
5月に微減した理由は保有する豪ドルの評価額が円高によって下がったため
けだま
けだま
トラリピは累計利益率が約25%。今のところ結果に満足♬

 

トラリピ運用実績の最新はこちらで紹介中。

 

https://kedamafire.com/archives/12380394.html

 

豪ドル投資は、節約・禁煙のツールとして利用しています。

 

【禁煙・節約投資】2019年5月|豪ドルスワップ積立実績 ≪2019.5.22更新≫ 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 スワップポイントの獲得...

 

けだま
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禁煙成功!たばこやめてもう1年半程だよ♬

 

さいごに;資産推移を年次で俯瞰してみる

 

資産状況は年度、つまり4月からはじまり3月で終わるサイクルで管理しています。

 

2018年度の年次資産推移はこちら。

 

≪2018年度資産推移≫

 

年度初:9,285,341円

年度末:12,516,149円

 

けだま
けだま
2018年度は、134%の資産増加でした

 

2019年は景気後退局面入りも懸念されますが、淡々たんたんと選定した投資先に定期的な積立投資を続けていきます。

 

こちらの記事で景気後退局面を目の前に、ポートフォリオを合理的に見直せる無料ツールを紹介しています。

 

【投資のリスク管理】相場下落局面にこそ自分のポートフォリオを見直そう! 1,200万円超を資産運用中!のけだまです。 相場が下落したとき、 ...

 

景気後退期は過去の歴史ではおよそ1年間。

 

“投資の神さま”ウォーレン・バフェット氏が言うように、投資で成功するには『市場に留まり続けること』が重要です。

 

どうやら景気後退局面が近そうだ。。 1,200万円を資産運用中!のけだまです。 景気に対するネガティブな見方が日に日に増えてきています...

 

けだま
けだま
とにかく短期の市場動向に一喜一憂せず、長期的な投資戦略で臨むことが大事だね

 

それではまた~

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